Что приводит в движение цену Почему цена растет и падает

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Почему растет евро сегодня в России и падает рубль

Курс иностранных валют вновь подскочил по отношению к российскому рублю. За 2020 год это произошло уже дважды – сначала весной на фоне санкций и конфликта в Сирии, и вот теперь снова летом по причине тех же санкций, а, точнее, их угрозы. При этом власть имущие реагируют на происходящее довольно спокойно, заявляя, что слабый рубль выгоден для экономики и у России большие резервы, а потому причин для беспокойства нет.

Вот только простые граждане думают иначе, ведь обесценивание национальной валюты провоцирует снижения уровня жизни, что уже точно не является фактором, позволяющим сохранять спокойствие. Ну а те, кто держал сбережения в рублях, и вовсе готовы волосы на себе рвать, не понимая, как быть теперь – то ли в спешном порядке покупать евро и доллары по текущему выросшему курсу, то ли переждать, надеясь, что российская валюта окрепнет в скором будущем.

Чтобы ответить на эти вопросы, стоит рассмотреть, почему растет евро сегодня в России и к чему это приведет. Причем нужно взглянуть на складывающуюся ситуацию, и с позиций бизнеса, то есть властей, и с точки зрения простых граждан.

Новостной фон Европы

Если проследить за содержанием новостной ленты относительно экономических событий в Европе, то вот уже на протяжении нескольких лет она наполнена сплошным негативом. Из нашумевших событий достаточно вспомнить ситуацию с Грецией, которая хотела объявить дефолт, Великобританию, организовавшую Brexit и вышедшую из Евросоюза, нашествие иммигрантов, слабую инфляцию, падение величины средней заработной платы, возросшую безработицу, падение процентных ставок до нуля и т. д.

Однако несмотря на то что Европейский Союз трещит по швам, а экономическая ситуация в нем оставляет желать лучшего, европейская валюта по отношению к российскому рублю держится очень уверенно и стабильно растет.

В чем же причина такого явления? Тем более что в России, как заверяют официальные лица, всё хорошо – резервы забиты под завязку, нефть выросла в цене, производство развивается, безработица сокращается и т. п.

Почему евро дорожает в сравнении с рублем

Выясняя, почему растет евро сегодня в России, важно понять – подорожание европейской валюты происходит не потому, что она крепко стоит на ногах, а из-за того, что рубль летит вниз, еще быстрее, чем денежная единица Евросоюза. Выходит, что далеко не все так хорошо с экономикой РФ, как заверяют с экранов телевизоров.

Нефть

Ситуация с нефтью, казалось бы, должна была помочь российской валюте укрепить свои позиции. Действительно, если стоимость барреля в 40 долларов – это была проблема, то сегодня он оценивается в два раза дороже. Выходит, рубль должен получить серьезную поддержку, но ее нет. На самом деле поддержка есть, просто она не чувствуется, так как сейчас появились другие серьезные факторы, ослабляющие рубль.

К тому же нефть не настолько уверенно дорожает, чтобы не переживать по ее поводу. Многочисленные исследования показывают, что залежей черного золота в мире хватает, поэтому говорить о топливном кризисе не приходится. Да и страны Саудовской Аравии утверждают, что себестоимость барреля у них составляет 5 долларов, а, значит, они легко могут нарастить добычу и сбить цены.

Подобные угрозы заставляют Россию делать ее экономику менее зависимой от нефти, вследствие чего текущее подорожание черного золота нельзя назвать довольно значительным, чтобы почувствовать от него ощутимый эффект.

Список русскоязычных брокеров:

Санкции со стороны США

Правительство Трампа активно вступает в локальные конфликты, поэтому конгресс США ужесточает санкции против всех недовольных его политикой. Для России это проявилось в виде ряда торговых и других финансовых ограничений, из-за которых и страдает ее экономика.

Основные причины санкций – это агрессия против Украины и аннексия Крыма, а также преследование своих интересов Россией в Сирии. Поскольку Президент РФ не выразил желания идти на компромиссы в этих вопросах, то американское правительство приняло меры, чтобы «проучить» россиян. Первым ударом стали ограничения для российских бизнесменов и инвесторов, из-за чего весной на Мосбирже состоялась настоящая распродажа активов.

Многие кремлевские приспешники вынуждены были в большом количестве продавать акции российских компаний, чтобы поддержать их на мировом рынке. Такая ситуация вспугнула иностранных инвесторов, которые оценили открытый конфликт США и России, как серьезный риск для их капиталовложений. Поэтому иностранный капитал начал в спешном порядке выходить из российских активов, что, естественно, обрушило в краткосрочной перспективе стоимость рубля и ценных бумаг.

Правда, потом нашлись желающие купить сильно подешевевшие активы, но сейчас появилась угроза новых санкций, что повлекло за собой очередную волну распродаж и вызвало стремительный рост доллара и евро против рубля.

Политика Евросоюза

Следует учитывать, что Евросоюз использует все преимущества от содружества развитых государств, направляя их на стабилизацию экономического положения. Поэтому, хотя евро и ослабло, оно получает большую поддержку, чем российский рубль. Так что ожидать значительного укрепления российской валюты против европейской не стоит. Ну, и поскольку евро уже нащупала дно, пережив ряд крайне негативных явлений, то сейчас валюта Евросоюза нацелена расти, в то время как у рубля причин для укрепления практически нет.

Согласно статистике, большинство россиян это прекрасно понимают, сохраняя свои сбережения 50 на 50 в евро и долларах. Так было даже в условиях, когда россияне доверяли национальной валюте, а сейчас, когда она ослабла и продолжает делать пугающие рывки вниз против основных валют, мало кому приходит в голову держать сбережения в рублях.

Выходит, что кризис кризису рознь. Эксперты отмечают, что причина, по которой евро уверенно держится несмотря на весь негатив, кроется в стабильном положении отдельных государств. В частности, Франция и Германия уверенно развиваются, контролируя большую долю на мировом рынке.

Поэтому евро сохраняет стабильность, не чувствуя на себе такого давления, как рубль, который слабеет главным образом по причине недоверия крупных инвесторов к стабильности экономического положения России.

Это вас удивит:  Бинарные опционы с минимальными депозитом

Зависимость российской экономики от сырья и ее положение на мировой арене

Ни для кого не секрет, что Россия – это государство с сырьевой экономикой. Поэтому ключевой статьей наполнения бюджета выступают доходы от продажи газа, нефти и производных продуктов, а сотрудники нефтяной и газовой сферы являются уважаемыми людьми, живущими с достатком. Многие ошибочно воспринимают определение «сырьевая экономика», как «отсталая», но это не так. К примеру, Австралия и Канада – это страны с сырьевой экономикой, но вряд ли кто-то позволит себе называть такие государства отсталыми.

Чтобы правильно оценить положение экономики, зависящее от добычи и импорта сырья, следует ориентироваться на его добавленную стоимость. Под этим термином подразумевают степень обработки получаемого сырья, превращающегося в технологически совершенный продукт, что повышает его конечную стоимость. Если происходит глубокая переработка, то объемы ВВП сильно возрастают.

Если посчитать норму такой добавочной стоимости по отношению к 1 сырьевому доллару, то получится, что в США этот показатель равен 12 долларам, в Евросоюзе – 11, в Канаде – 8, в Австралии – 6, а в России (внимание!) только 1.5 USD.

То есть в России, что добыли, то и продали. Здесь практически нет добавленной стоимости из-за отсутствия глубокой переработки. Поэтому РФ реализует сырую нефть и газ по низким ценам, а это делает экономику сильно зависящей от объемов импорта.

В таких условиях угрозы санкций делают очень реальной опасность потерять объемы торгов на мировом рынке, что нанесет болезненный удар по экономике. Это прекрасно понимают и правители РФ, всячески старающиеся провести политику импортзамещения, и крупные иностранные инвесторы, начавшие забирать свои деньги, как только прошел слух об угрозах новых санкций со стороны США.

Кроме того, Россия импортирует 80-90% оборудования для легкой промышленности и тяжелой промышленности, электротовары, медицинское оборудование и фармацевтическую продукцию, станки для пищевой промышленности.

Поэтому экономика РФ не протянет долго без импорта. Это главная уязвимость экономики, ставшая ответом на вопрос о том, почему растет евро сегодня в России. Если санкции введут и ужесточат, а это весьма вероятно, то появится дефицит валюты, что немедленно отобразится на уровне жизни простых россиян.

Рост евро ведет к росту бедности среди россиян

Власти много говорят о том, что слабый рубль – это хорошо. Действительно, экспортерам, получающим прибыль в иностранной валюте, слабеющий рубль на руку. Но это правило не работает в отношении простых граждан, поскольку практически все они получают заработную плату в российских рублях, и она не подпадает под индексацию, то есть не растет с повышением инфляции. Зато начинают расти цены, которые как раз учитывают инфляцию, и очень сильно увеличивается стоимость импортных товаров, а таких большинство.

Причины роста просты:

  • импортные товары дорожают, потому что российскому продавцу нужно закупить их у зарубежного поставщика, оплатив их в евро или долларах;
  • отечественная продукция растет в стоимости, так как цена напрямую зависит от составляющих, большая часть из которых импортного производства, и от коммунальных платежей.

На фоне роста евро и доллара против рубля россияне не могут уже позволять себе покупку некоторой продукции. Соответственно, сокращается прибыль импортеров и российских производителей, начинающих урезать бюджет, сокращать работников и т. д. Это приводит к росту безработицы, распространению бедности и преступности.

Ситуацию усугубляет тот факт, что Россия попросту не может обходиться без покупки некоторых товаров массового потребления. Например, РФ не способна позволить снизить объемы закупок медицинского оборудования, медпрепаратов, запчастей для автомобилей, оргтехники и комплектующих и т. д. Наиболее критичными группами товаров выступают медпрепараты и запчасти для автомобилей.

Еще лет 10 назад стоимость нефти была высокой, из-за чего рубль чувствовал себя спокойно, а многие россияне думали, что такое положение дел сохранится навсегда. Тогда все предпочитали рублевые депозиты, так как проценты были выше, чем у валютного вклада, а ипотеку брали в валюте, поскольку тут, наоборот, проценты были ниже. Но потом ситуация стремительно изменилась. Иностранная валюта растет не только сегодня, а уже вот 4-й год, из-за чего рублевые депозиты сильно обесценились, а долларовые ипотеки стали для многих граждан неподъемной ношей.

Поэтому можно не сомневаться, в росте доллара и евро вместе с ослаблением рубля для простых российских граждан точно нет ничего хорошего!

Почему слабый рубль выгоден для бизнеса

Заканчивая рассматривать, почему сегодня растет в России евро и доллар, стоит упомянуть о рубле и бизнесе. Как уже упоминалось, не все проигрывают от слабости национальной валюты. В чем же тут дело?

Если разделить субъекты хозяйствования в РФ по их ориентированности, то выйдет 3 группы – импорт, экспорт, производители замкнутого цикла.

  1. Импортеры покупают товары за рубежом, продают их в РФ за рубли, полученную прибыль вновь конвертируют в евро и доллары, чтобы снова закупить продукцию. Очевидно, что эта категория теряет при слабости рубля.
  2. Производители делают товары из добываемого сырья и продают на внутреннем рынке. Если покупательная способность граждан из-за ослабления национальной валюты падает, то они тоже в проигрыше.
  3. Экспортеры производят продукцию или добывают сырье в РФ, а продают его за рубежом, получая прибыль в иностранной валюте. Потом они ее обменивают на рубли, оплачивая текущие расходы. Если рубль падает, то их рублевая прибыль растет, так как пройдет какое-то время, пока расходы в рублях вырастут из-за ослабления национальной валюты. Так что именно экспортерам выгоден слабый рубль, поэтому когда власть имущие говорят, что ослабление национальной валюты на руку отечественной экономике, то они имеют в виду – оно на руку крупным компаниям-экспортерам, которыми они сами и владеют, или где они, по крайней мере, имеют солидную долю.

Выводы

К сожалению, в свете складывающихся событий приходится делать неутешительные выводы:

  • рубль слабеет, но эксперты предрекают, что выше 80 р. евро в 2020 году не поднимется;
  • в ближайший год-два значительно укрепить позиции рубль не сможет;
  • угрозы санкций – самый опасный фактор для российской экономики;
  • хранить сбережения желательно в евро и долларах, но уж точно не в рублях.

    Почему цены растут или падают? Как происходит этот процесс на бирже?

    Почему цены растут? Уже наверное всем известно, что существует единственный фактор, который напрямую влияет на изменение уровня цен любого товара – это спрос и предложение. Но данное понятие является весьма общим, так как не ясно, что именно представляет из себя биржевой спрос и биржевое предложение, в чем они выражаются.

    Почему цены растут на разных рынках, если для каждого покупателя всегда есть свой продавец? Ответ кроется в сущности биржевого процесса.

    Всегда стоит помнить о том, что биржа по своей сути – это рынок! Рынок, где собирается большое количество людей, и эти люди каждый день торгуют – не важно с чьей стороны (со стороны какого-нибудь Банка, Фонда, например ПИФа, со стороны частного инвестора, может быть иностранного и т.д.).

    Каждое утро люди подключаются к биржевым торгам через специализированные программы, и каждый день нажимают кнопки – одна кнопка купить «buy», другая кнопка продать «sell». То есть биржевое предложение и спрос представляют собой совокупность людей нажимающих на данные кнопки, а вот по каким причинам люди нажимают на кнопки – это уже вопрос третий. Причины могут быть самые разные: выросла цена на нефть, изменилась процентная ставка, вышли данные по безработице, планируется слияние каких-то компаний и т.п.

    Почему цены растут в процессе биржевых торгов

    С утра в 10:00, когда начинаются торги в России, огромное количество людей начинают жать на кнопки, вечером они прекращают это делать. И в зависимости от того, кого будет больше, т.е. если большинство нажмет кнопку купить – цена возрастет, если большинство нажмет кнопку продать – цена будет падать.

    Допустим, 1000 человек хочет купить акции по 1000р., а на рынке по 1000р. хотят продать только 100 человек, т.е. получается, что на всех продавцов не хватит, поэтому те 900 покупателей, которые не успеют купить по 1000р. будут вынуждены покупать по более высокой цене, например, 50 человек продают по 1050р., затем 120 человек хотят продать по 1100р. и так далее. Именно в этом кроется ответ на вопрос – почему цены растут.

    Точно так же и с падением. Если 1000 человек хочет продать акций по 1000р., а покупают по этой цене только 100 человек, то на всех покупателей не хватит, и те, кто не успеет продать за 1000р. будут вынуждены продавать по более низким ценам – так и происходит снижение цены.

    В те периоды, когда никто не будет нажимать на кнопки – цена будет стоять примерно на одном уровне, т.е. особо никуда не двинется. Если продавцов и покупателей примерно поровну – цена так же будет стоять на одном месте. И до тех пор, пока люди не начнут нажимать кнопки, что бы ни происходило, какие бы события ни происходили в мире, какие бы корпоративные новости по компаниям не выходили – никаких движений с акциями не случится.

    Почему нефть растет, а рубль падает

    Рубль падает, нефть растет, цены скачут. Когда ждать очередного кризиса, куда вкладывать сбережения и чем грозит дедолларизация? О том, что происходит с экономикой, «Городу 812» рассказал профессор департамента экономики НИУ ВШЭ в Петербурге Александр Скоробогатов.

    До кризиса – несколько месяцев или больше

    – В правительстве часто говорят, что нас ждет кризис. Они специально так делают, чтобы потом заявить: «Смотрите, а все не так уж плохо»? Или мы реально катимся в бездну?

    – Экономические прогнозы делаются Министерством экономического развития, а затем корректируются. Например, недавно МЭР пересмотрело прогноз экономического роста в сторону понижения. Некоторые увидели в этом предсказание кризиса. Хотя на самом деле ничего катастрофического не происходит.

    – Так кризис будет? И когда?

    – Ни один кризис из тех, что потрясли мир, никто предсказать не мог. Когда он случается, это всегда неожиданность. Можно лишь говорить о неких кризисных тенденциях, но когда они перерастут в кризис, экономическая наука предсказать не может. И я не могу. Это то же самое, что попросить синоптика предсказать погодный катаклизм за год или за два вперед. Но я не думаю, что в ближайшие несколько месяцев будет кризис в нашей стране или в мире.

    – А потом?

    – Учитывая, что США – страна, которая возглавляет мировую экономику, что, например, могло бы вызвать глобальный кризис? Ситуация, когда все вдруг стали бы избавляться от доллара и долларовых ценных бумаг. Вот у Китая много американских облигаций, и если он начнет их сбрасывать, это может вызвать обвал. Но зачем это Китаю? Во что он будет вкладывать освободившиеся средства? Альтернативы США нет. И это, на мой взгляд, обеспечивает некоторую стабильность мировой экономике. Если говорить о кризисе в нашей стране, я вряд ли буду оригинален: пока отечественная экономика достаточно стабильна.

    К чему приведет отказ от доллара

    Идут разговоры о дедолларизации экономики. Это опасно?

    – Если под дедолларизацией понимать торговые расчеты между странами, это может иметь какой-то смысл в политическом отношении, но в экономическом – невыгодно. Допустим, если Россия с Китаем ведут расчеты в рублях и юанях вместо доллара, это означает, что они пользуются менее эффективными и менее удобными инструментами. Потому что доллар – самая ликвидная валюта. Нет ничего катастрофического в том, чтобы от него отказаться, но это создает дополнительные издержки.

    – Обычные люди ощутят последствия дедолларизации?

    – Для них могут возникать ограничения, связанные, например, с обменом валюты. Возможно, будет меньше обменных пунктов, меньше валютных банкоматов, вырастет комиссия за снятие валюты.

    – Возможен полный запрет доллара в России?

    – Такая мера возможна лишь в комплексе с другими. Бессмысленно запрещать только доллар, оставив прочие валюты. Чтобы это привело к качественным изменениям, нужен, по сути, железный занавес: полный запрет всех валют и жесткие ограничения поездок за рубеж. Я не думаю, что у нас это возможно.

    Нефть сейчас стоит около 80 долларов, а бюджет сверстан под 40 долларов. Куда
    деваются оставшиеся 40 долларов от продажи нефти?

    – По большей части идут в Резервный фонд. Он представляет собой, по сути, копилку, пополняющуюся за счет доходов, превышающих величину нефтегазового трансферта. Средства вкладываются в иностранную валюту и долговые обязательства иностранных государств, чтобы обеспечить доходность сбережений и преумножить их. Деньги из Резервного фонда обычно тратят в тех случаях, когда не хватает на что-то бюджетных средств.

    Кому выгоден слабый рубль

    – Раньше действовала связка «нефть-рубль»: чем выше были цены на нефть, тем
    крепче рубль. Сейчас это правило не работает. Почему?

    – Во-первых, помимо нефти на рубль действуют другие факторы – например, санкции, неблагоприятные новости, связанные с войной в Сирии, со Скрипалями, и так далее. Любая плохая новость – сигнал для инвестора, что нужно уходить от рубля и любых рублевых ценных бумаг. Сегодня мы практически не слышим хороших для рубля новостей. Во-вторых, сегодня и у власти нет особого резона поддерживать рубль.

    – То есть Кремлю выгоден слабый рубль?

    – В принципе, да. Есть определенные выгоды. Когда рубль слабый и при этом имеется валютная выручка от продажи углеводородов, то больше средств идет в бюджет и при тех же самых рублевых ценах можно больше тратить. Второе. Слабая национальная валюта обеспечивает преимущество для отечественных производителей. Например, у нас сейчас наблюдается рост экспорта сельхозпродукции, вооружения – в том числе благодаря ослаблению рубля. В некоторых странах даже специально проводят политику девальвации национальной валюты, чтобы укрепить позиции экспортеров и внутренних производителей. Основной минус слабого рубля – то, что это бьет по карману относительно обеспеченных потребителей, которые покупают много импортной продукции. Для них цены растут достаточно заметно. Но одновременно такая ситуация создает стимул, чтобы заменять импортные товары или комплектующие отечественными аналогами. То есть развивать отечественное производство.

    – Вы сказали, что нет положительных новостей, которые бы поднимали рубль. Хорошая новость для рубля – это что?

    – Например, о снижении международного напряжения, ослаблении санкций против России. Но, кстати, хорошие-то новости есть! Например, о «Северном потоке – 2» – когда какая-то очередная страна разрешает строительство на своей территории.

    – Центробанк сознательно понижает курс рубля?

    – Чтобы рубль падал, в нынешних политических условиях достаточно просто ничего не делать. Я думаю, что ЦБ просто отпускает ситуацию. Понижение курса рубля может быть косвенным следствием выполнения Центробанком какой-то другой задачи. Например, пополнение золотовалютных резервов, то есть закупка валюты, ослабляет рубль.

    Как сохранить сбережения

    – Потребительский вопрос. Можно ли спрогнозировать, что подорожает в ближайшее время?

    – Самое очевидное – это рост цен на все, что связано с ослаблением рубля. В августе он сильно упал, и это имеет несколько отложенное влияние – прежде всего на импортные товары и те, которые производятся с использованием импортных комплектующих. Второе. Может дорожать продукция, которая производится у нас, но активно экспортируется. Например, зерно. Если рубль дешевеет, это означает, что продавать на внешний рынок становится выгоднее. Чтобы компенсировать недополучение выгоды на внутреннем рынке, производитель может поднять цены. То же самое касается бензина и всего, что делается из нефти. Третье. Планируется повышение НДС – значит, подорожают те товары, где этот НДС возрастет. Четвертое. Есть новости, что урожай в этом году не очень хороший, что, вероятно, отразится на стоимости продуктов питания.

    – Нам говорят, что инфляция в России всего 3,1 %, а цены в магазинах выросли сильнее. Цифры врут?

    – Не думаю, что Росстат занижает цифры. Не потому что я его защищаю, но мне кажется, что довольно трудно менять статистические показатели. Ну занизил ты цифры в этом году, потом в следующем. Все это будет накапливаться, и в конце концов разница с реальностью окажется слишком заметной.

    – Куда сейчас выгоднее вкладывать сбережения?

    – Наши люди почти не обращают внимания на фондовый рынок. По-моему, большинство до сих пор не привыкло к рыночной экономике. Многие хранят сбережения на депозитах, при этом чаще всего в Сбербанке, который дает просто мизерный процент! Некоторые вкладываются в недвижимость и потом купленную квартиру сдают. Считается, что это выгодно. Хотя доходность такого бизнеса не превышает 5–6% в год, плюс вы имеете много хлопот. Есть инструменты, которые довольно сильно выигрывают по сравнению с описанными. Это государственные облигации федерального займа – высоконадежный инструмент с доходностью от 7% до 9% в год. Правильным подходом является диверсификация портфеля сбережений. И лучше держать в портфеле инструменты, которые отрицательно коррелируют друг с другом, – допустим, золото и акции каких-то предприятий. Потому что, например, в условиях кризиса золото дорожает, а акции падают. И они будут уравновешивать друг друга. Но мне кажется, что большинство людей в нашей стране подобным анализом не занимаются.

    Почему патриотизм – против инвестиций

    – Насколько сильно санкции действуют на нашу экономику? И будет ли дальше хуже? Есть мнение, что санкции полезны, так как приводят к развитию отечественного производства.

    – Санкции вредны. Они означают ограничение контактов между странами, ограничение торговли. Любые ограничения в торговле – зло. Любое ограничение контактов всегда имеет негативные последствия. Яркий пример – Южная и Северная Корея. Южная вовлечена в международные контакты, а Северная – закрытая страна. И посмотрите, как различается там уровень жизни. На кого санкции больше влияют? Есть общая закономерность: при взаимодействии двух объектов – большого и маленького – изменения сильнее сказываются на том, кто меньше. Если сравнивать Евросоюз и Россию, допустим, по размеру ВВП, то Евросоюз – гигант по сравнению с нами. Поэтому любые изменения в торговых отношениях должны сказаться на нас сильнее, чем на них. Если сравнивать Россию и Финляндию, то всё наоборот: маленькая Финляндия от санкций страдает больше.

    Что бы вы посоветовали новому врио губернатора Петербурга Александру Беглову сделать для развития экономики города?

    – На мой взгляд, нужно развивать конкурентные преимущества Петербурга. Они известны: порты, туризм, имидж окна в Европу. Популяризация нашего прозападного имиджа будет способствовать притоку инвестиций. Я слышал, что новый врио губернатора хочет сделать Петербург самым патриотичным городом России. Ничего не имею против, но важно понимать, какие ассоциации – и у нас, и за рубежом – связаны с патриотизмом. Часто они коррелирует с ксенофобией, антизападничеством, консерватизмом. То есть создают имидж, противоположный «окну в Европу». Как мне кажется, это совсем не те установки, которые нужны. В силу исторических традиций Петербургу выгоднее выглядеть более открытым в глазах инвесторов и туристов.

    Это вас удивит:  Cтратегия для бинарных опционов Trend Friend
    Начинайте торговлю и получайте бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Список лучших брокеров бинарных опционов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: